Finansal Risk Analizi

Dışsal nedenlerle ortaya çıkan döviz, faiz ve mal fiyatlarındaki dalgalanmalar, firma bilançolarına olumlu ya da olumsuz etki eder.

Finansal risk analizinin temel bileşenleri olan kredi riski, likidite riski, faiz riski, kur riski, piyasa riski ve operasyonel riskler kapsamında şirketinizin finansal risk analizini yapar, potansiyel tehditleri dile getiririz.

Bu potansiyel tehditler, bazı bilinen parametreler içerse de çoğu zaman belirsizlikler içerir.

Unutmamak gerekir ki finansal risk; bir şirketin borç ödemelerinde temerrüde düşme riskidir.

Bu yüzden; finansal risk analizi; şirketlerin temerrüt risklerini en aza indirmeleri için erken uyarı sistemi gibi yardımcı olur.

Bu çerçevede finansal risk yönetimi için; finansal riskleri izlemek ve etkilerini yönetmektir diyebiliriz.

Şirketin borcu, temerrüdü veya refahı sorunu, risk yönetiminin unsurlarından biridir.

Temerrüt tahmini de yine risk yönetiminin diğer bir başka unsurudur.

Özetlemek gerekirse; finansal risk analizi ve finansal risk yönetimi, sistematik olarak beklenmeyen kayıplarla başa çıkma sürecidir diyebiliriz.

Dr. Tunakan DURAN